根據(jù)集團公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2023年9月18日至11月23日，黨組第三巡視組對中國郵政儲蓄銀行廈門分行黨委（以下簡稱廈門分行黨委）進行了巡視。2024年1月23日，黨組第三巡視組向廈門分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
?。ㄒ唬┏浞终J識重要意義
廈門分行黨委以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹總書記關于巡視整改重要論述，全面認領問題，把巡視整改作為擁護“兩個確立”、做到“兩個維護”具體實踐，作為落實黨的二十大精神的重要抓手，堅決果斷推動問題整改。
（二）壓緊壓實整改責任
廈門分行黨委迅速部署，聚焦問題，制定方案，臺賬式管理、項目化推進。召開專題民主生活會，深刻剖析原因、提出整改措施。嚴格執(zhí)行例會機制，高效推進集中整改工作。
?。ㄈ┱J真履行分管職責
分行黨委書記嚴格履行巡視整改第一責任人職責，帶頭領辦措施，推動解決重難點問題。黨委班子成員認真履行“一崗雙責”，定期協(xié)調指導，緊密推動整改落實。
?。ㄋ模﹪栏衤鋵嵄O(jiān)督責任
分行紀委依規(guī)依紀處置移交問題線索，制定監(jiān)督檢查方案，跟進整改進展，常態(tài)化對責任、機制、措施和專項整改落實情況進行監(jiān)督檢查。
二、已完成的整改事項
廈門分行黨委聚焦集團巡視反饋的五個方面、18個主要問題、40個具體問題，制定99條整改措施。截至2024年9月，已整改10個主要問題，整改率55.6%；已整改27個具體問題，整改率67.5%；完成整改措施75條，整改率75.8%。制定制度2項、修訂制度4項，出臺規(guī)范性文件35項。
?。ㄒ唬╆P于“學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神不深入，落實黨中央重大決策部署有差距”方面的整改情況
1.“政治理論學習有差距。廈門分行黨委對理論學習認識不足，督導基層黨組理論學習存在薄弱環(huán)節(jié)”方面
一是制定學習計劃，分專題每半月通過中心組、黨委會、“三會一課”等形式，持續(xù)深入學習黨的二十大精神和中央金融工作會議精神；建立完善理論學習會商機制，明確理論學習規(guī)范；及時下發(fā)“三個第一時間”學習材料及基層黨組織月度學習參考，嚴抓“三個第一時間”學習。二是全面自查黨課材料并通報共性問題；梳理并下發(fā)黨課講授要求和流程規(guī)范文件；建立預審機制，支部書記黨課由分行預審，支委班子成員黨課由支部書記把關。自整改以來，未發(fā)現(xiàn)同類問題。
2.“推動高質量發(fā)展有短板。廈門分行黨委對推動高質量發(fā)展謀劃不足，缺乏精準有效措施，落實工作成效不佳”方面
一是制定方案強化利率考核和精細化管理；差異化利率設置，與營銷積分掛鉤，加強分析通報。截至2024年6月末，分行存貸利差變化幅度全國第4，變化幅度明顯優(yōu)于去年。二是強化存款考核，加強分析督導，通過信貸客戶資金歸行率提升、GBC聯(lián)動等措施發(fā)展存款，今年上半年自營個人存款、對公存款（剔除質押存單后）余額實現(xiàn)較大攀升，本外幣存貸比189.37%，資產(chǎn)負債結構有所改善。三是加大房貸投放力度，針對目標客戶加強靶向營銷，加快優(yōu)質二手房中介準入；加強車貸渠道建設，加快一級經(jīng)銷商準入；印發(fā)個人綜合類消費貸款業(yè)務實施細則，進一步完善業(yè)務制度。截至2024年6月末，個人住房貸款凈增額增長64.75%，個人消費貸款凈增額增長22.86%。
3.“防范化解金融風險不到位。針對經(jīng)濟周期下行客戶資信變化，風險管理能力存在差距，內控合規(guī)基礎薄弱，管理責任落實不到位”方面
針對巡視反饋問題，嚴肅開展違規(guī)問責；強化客戶準入風險管控，開展客戶“大走訪”活動，摸清風險底數(shù),提前化解貸款風險。
4.“落實意識形態(tài)責任制不到位”方面
落實意識形態(tài)責任制考核，在支部書記年度述職評議考核中予以扣分；再次組織全面肅清違紀違法人員信息并督促問題整改。
?。ǘ╆P于“落實全面從嚴治黨責任不到位，兩個責任有偏差”方面的整改情況
1.“履行主體責任不到位”方面
一是組織學習《關于在全行開展“以案四說”警示教育的實施意見》，建立會前溝通機制，確保嚴格落實“以案四說”要求；在本年分行黨委巡視整改專題民主生活會上嚴格落實“以案四說”要求，并督導受黨紀處分黨員所在黨支部認真開展“以案四說”。二是通過中心組學習《中國郵政儲蓄銀行黨委管理領導人員違犯黨紀專題民主生活會實施辦法》，下發(fā)文件明確專題組織生活會流程及要求。今年以來，未發(fā)生分行黨委管理領導人員受到黨紀處分的情形。
2.“履行監(jiān)督責任有欠缺”方面
一是強化對黨支部第二批主題教育單位主題教育專題組織生活會的督導檢查；分行黨委班子成員分別列席部分黨支部的主題教育專題組織生活會并進行指導；開展年度黨建工作檢查，重點檢查班子成員個人發(fā)言提綱是否按要求做好上年度相關問題情況的通報工作；持續(xù)跟進廈門分行“一把手”監(jiān)督意見工作任務分解及推進情況。二是暢通并公示分行員工舉報渠道，對相關問題依規(guī)依紀嚴肅查處;建立完善風險共商機制，定期召開小企業(yè)客戶經(jīng)理風險共商座談會。
3.“‘四風’問題糾治不力”方面
一是強化業(yè)務招待管理，下發(fā)通知要求嚴格履行審批程序，做好行領導招待事宜的報備工作；組織業(yè)務招待檢查，做好業(yè)務招待執(zhí)行情況公開；執(zhí)行定期報備機制，由辦公室按季向紀委辦報備業(yè)務招待臺賬。二是依托OA系統(tǒng)，按月跟蹤基層請示事項答復情況，2024年未出現(xiàn)超時情況；細化公文“慢作為”績效考核指標，明確請示答復超期問題的負向扣分標準。
?。ㄈ╆P于“落實新時代黨的組織路線存在不足，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
1.“‘三重一大’決策制度執(zhí)行有偏差”方面
一是組織學習會議辦法和“三重一大”相關制度，進一步掌握制度規(guī)定；優(yōu)化議題申請流程，要求申請單位明確“決策依據(jù)”，強化會前審核把關。二是先后召開行辦會、黨委會，對2024年安全生產(chǎn)、綠色金融工作進行研究部署；通過黨委會、黨委理論學習中心組等形式，組織學習總書記關于安全生產(chǎn)、綠色金融等方面的重要講話和批示指示精神4次。
2.“干部選拔任用制度執(zhí)行不嚴格”方面
一是組織學習選人用人重要制度，并于2024年6月12日印發(fā)分行干部隊伍建設工作方案，健全干部科學選拔、精準使用、素質培養(yǎng)、管理監(jiān)督、激勵約束等機制。二是已于2023年10月完成立行立改，組織學習總行招聘辦法，明確制度規(guī)定；完成近五年社會招聘領導人員人事檔案自查，未發(fā)現(xiàn)相關問題。三是已于2023年10月完成立行立改，后續(xù)相關檔案材料均已按要求歸檔；組織學習干部人事檔案管理辦法，完成近五年新提任領導干部人事檔案自查，未發(fā)現(xiàn)相關問題。
3.“黨內政治生活不嚴肅”方面
一是通過中心組開展相關制度的再學習，并將嚴格執(zhí)行雙重組織生活制度要求納入年度黨建工作責任體系；督促下轄黨支部規(guī)范開展2023年度民主評議黨員，按要求將分行黨委班子成員納入評議范圍并評定等次。二是下發(fā)文件強調組織生活會流程、要點及要求，防止問題再次發(fā)生；在年度黨建工作檢查中，全面審查支部開展批評與自我批評情況，督促、指導支部整改提升。
4.“基層黨組織建設薄弱”方面
一是修訂廈門分行黨費收繳、使用和管理辦法，進一步規(guī)范黨費使用審批流程。2024年以來，分行黨費支出均嚴格執(zhí)行審批流程。后續(xù)，將繼續(xù)嚴格按照制度規(guī)定加強黨費管理。二是下發(fā)文件規(guī)范平臺使用，并納入月度工作提醒和年度黨建檢查范疇，常態(tài)化開展提醒、檢查并及時通報整改。目前，支部均能運用“中郵先鋒”平臺按規(guī)定頻次開展“三會一課”。
?。ㄋ模╆P于“落實審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
1.“總行督辦問題整改流于形式”方面
已對2023年調離的員工是否表述準確機工號進行注銷，并對現(xiàn)有工號進行全面排查，規(guī)范介質處置流程，將消磁流程納入網(wǎng)絡安全工作考核評價管理。2024年以來處置設備數(shù)量與消磁記錄相符。
2.“審計發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯”方面
加強“問題發(fā)現(xiàn)—整改落實—跟蹤評價—問題銷號”的閉環(huán)管理，與審計分局召開聯(lián)席會議，共同督促責任單位按要求推進發(fā)現(xiàn)問題的整改落地。
?。ㄎ澹╆P于“落實集團公司黨組貫徹黨中央決策部署的重要工作有短板，推動戰(zhàn)略轉型不扎實”方面
1.“內控管理機制有短板。廈門分行黨委對日常風險管理監(jiān)督不到位”方面
一是針對巡視指出問題，已在本次巡視前對相關人員進行問責；開展員工行為全面排查，建立擬離職人員排查機制，強化行為規(guī)范專項培訓，將員工異常行為排查制度執(zhí)行情況納入年度案防評估考核。二是定期通報投訴情況，強化跟進督導，完善投訴管理制度，加強消保專題培訓，提升整體服務質量。
三、對長期整改任務采取的重要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P于“學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神不深入，落實黨中央重大決策部署有差距”方面的整改情況
1.“貫徹落實黨中央重大部署有不足”方面
一是完善支持鄉(xiāng)村振興領導小組運行機制，印發(fā)分行助力鄉(xiāng)村振興落實意見，攜手郵政分公司召開協(xié)同推進會，向監(jiān)管單位匯報并爭取支持，對接農(nóng)業(yè)融資擔保公司等平臺，制定綜合評價細則表，推動合作深化。截至2024年8月末，涉農(nóng)貸款年增額度完成率279%。二是加快推動制造業(yè)貸款投放。明確發(fā)展目標及考核方案，開展“客戶大走訪”活動，推動天馬顯示、國貿(mào)砂石等重點項目落地。扎實推動綠色金融發(fā)展。2023年末，分行清潔能源貸款占比較年初增加0.05個百分點，完成總行考核目標。2024年以來，分行持續(xù)推動綠色貸款、綠色融資等業(yè)務發(fā)展。三是加大績效考核，細化民營企業(yè)貸款年度目標和計劃；加強銀企對接，開展名單制營銷與金融服務宣傳等活動。截至2024年8月末，民營企業(yè)貸款占比63.29%；新發(fā)放民營企業(yè)信用貸款占比33.47%。
2.“推動高質量發(fā)展有短板。廈門分行黨委對推動高質量發(fā)展謀劃不足，缺乏精準有效措施，落實工作成效不佳”方面
一是修訂經(jīng)營管理評價與考核指標，強化考核分析，制定資本管理方案，加強資本運行通報和限額管控。截至2024年8月，分行經(jīng)濟資本回報率變化幅度排名全國第28名。二是推進高價值客戶拓展。個人客戶方面，完善權益體系，優(yōu)化績效考核，開展培訓賦能，搭建獲客場景，支撐支行獲客活客。截至2024年8月末，個人存款年日均余額實現(xiàn)有效提升；截至8月25日，廣義鼎?？蛻敉仍龇?6.2%，已達整改目標。公司客戶方面，加強對存量客戶的精細化管理，客戶資金歸行率由上年的5%提升至7%；大力發(fā)展旅行社保證金客戶和國企集團子公司等結算客戶，截至2024年9月11日，新增260戶年日均1萬元以上的客戶，已達整改目標。
3.“防范化解金融風險不到位。針對經(jīng)濟周期下行客戶資信變化，風險管理能力存在差距，內控合規(guī)基礎薄弱，管理責任落實不到位”方面
一是嚴格按照總行撥備方案計提撥備，全面強化清收工作，持續(xù)壓降不良。截至2024年9月初，分行表內清收完成超序時進度。二是持續(xù)加強不良限額監(jiān)測并強化清收核銷，開展零售信貸合作機構專項檢查和重點客戶經(jīng)理業(yè)務重檢，走訪存量小額貸款客戶，并對高風險客戶進行排查清退。
三是存量風險壓降方面，通過多元化司法清收方式化解存量不良資產(chǎn)；新客風險防控方面，及時下發(fā)風險提示，運用預警模型抽檢進件，強化進件質量考核，截至2024年8月末，風險進件率0.27%，優(yōu)于總行風險考核指標。
?。ǘ╆P于“落實全面從嚴治黨責任不到位，兩個責任有偏差”方面
1.“對權力監(jiān)督制約不到位”方面
梳理明確涉及企業(yè)形象的相關部門職責，制定并印發(fā)《關于進一步規(guī)范網(wǎng)點店招管理工作的通知》（廈門運管函〔2024〕5號），規(guī)范分行店招改造工程管理流程，明確相互監(jiān)督與制約權責。
2.“‘四風’問題糾治不力”方面
開展異常訂單檢查、處理；加強社會化用車管理，每月開展用車統(tǒng)計通報，不定期推送用車提醒。目前，社會化用車管理工作已建立長效機制并融入日常。
?。ㄈ╆P于“落實新時代黨的組織路線存在不足，黨建工作抓而不實”方面
1.“干部選拔任用制度執(zhí)行不嚴格”方面
已組織分行黨委班子、黨委組織部人員認真學習集團、總行選人用人和交流借調辦法等；印發(fā)《中國郵政儲蓄銀行廈門分行交流借調管理辦法（2024年版）》；擬定分行部門團隊設置方案，并報總行審核；截至報告日，已擬定分支行上下交流工作方案及時間安排表，逐步推進落實。
?。ㄋ模╆P于“落實集團公司黨組貫徹黨中央決策部署的重要工作有短板，推動戰(zhàn)略轉型不扎實”方面
1.“落實集團‘協(xié)同’戰(zhàn)略有弱項”方面
聯(lián)合印發(fā)市場協(xié)同工作意見、服務鄉(xiāng)村振興方案等，召開郵銀協(xié)同、業(yè)務發(fā)展推進、鄉(xiāng)村振興專班等會議，共同走訪示范村及網(wǎng)點，開展“市場協(xié)同發(fā)展”活動，不斷完善工作機制。截至2024年8月末，代理金融引薦公司存款凈增額完成率378.7%；代理金融引薦信用卡首刷新客完成率81.99%；中郵資管產(chǎn)品銷售額完成率111.05%；惠農(nóng)融資E貸款凈增額完成率排名全國第7，業(yè)務指標完成率位列全省各地市第1。
2.“推動總行轉型戰(zhàn)略有差距”方面
小額產(chǎn)業(yè)貸方面，推動小額貸款和收單業(yè)務融合，2024年上半年產(chǎn)業(yè)貸凈增額同比增長1516.09%。個人客戶AUM方面，做好存量客戶到期資金承接，加強代發(fā)企業(yè)拓展，完善分行權益體系，提高自營存款年日均及理財規(guī)模。截至2024年7月末，個人存款年日均余額、理財月日均余額均顯著提升，完成整改目標。消費信貸主動授信方面，加大房貸投放力度，加強車貸渠道建設，截至2024年6月末，個人住房貸款凈增額增長率達64.75%，個人消費貸款凈增同比增長22.86%。主辦行客戶方面，截至2023年末，小企業(yè)主辦行客戶數(shù)量增速達58.41%；新增公司主辦行客戶數(shù)完成率100%；2024年，公司主辦行目標客戶認定新增1戶；分行產(chǎn)品經(jīng)理對主辦行培育客戶開展逐一指導提升。
三、下一步工作安排
?。ㄒ唬┚劢怪攸c難點，抓實抓細問題深化整改
嚴格執(zhí)行例會機制，組織開展整改“回頭看”，著力鞏固拓展成效、防止問題反彈。針對民營企業(yè)信用貸款、制造業(yè)貸款、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體貸款等重難點指標，持續(xù)在問題整改上下功夫、出真招、求實效，力求問題盡快見底清零。
?。ǘ娀晒\用，鞏固提升巡視整改成效
鞏固集中整改成效，推動以巡促改、以巡促建、以巡促治，不斷提升改進廈門分行經(jīng)營管理質效。持續(xù)在建章立制上下功夫，堅持把“當下改”和“長久立”有機結合起來，及時完善、堵塞漏洞，務求在問題根子上“除病灶”。
（三）加強考核問效，將強化監(jiān)督貫穿全過程
將巡視整改落實情況及實施成效，作為各單位黨組織書記抓黨建述職評議考核的重要內容、作為各級領導干部履職評價的重要依據(jù)。持續(xù)加強對整改工作的日常監(jiān)督和追責問責，對敷衍整改、整改不力、虛假整改的，將嚴肅追責問責，確保整改工作一以貫之、整改措施一抓到底。
歡迎對巡視整改進展情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：0592-2629363；電子郵箱：psbcxmdjb@163.com。
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