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張舒，北京分行財富顧問、總行第八屆“卓越財富顧問”、總行第六屆“十佳理財經理”、北京分行“十佳理財經理”

　　像極了升級打怪，從柜員到理財經理再到財富顧問，每一項工作都充滿了挑戰。最難的時候，我也曾心生迷茫，但我并沒有放棄，暗暗告訴自己是努力不夠。星光不負趕路人，入行9年來，我急速行進在“通關”路上，先后榮獲郵儲銀行北京分行“十佳理財經理”、總行“十佳理財經理”、總行“卓越財富顧問”等稱號。如果要用一個詞來定義我的青春，那就是奮斗。

　　瘋狂學習只為遇見更好的自己

　　有時候必須逼自己一把，潛力才能被釋放出來。2016年，我從柜員轉為理財經理，轉崗后才發現，沒有足夠的專業知識真做不好工作。面對全新的業務領域，我發奮學習，讓自己盡快成為財富管理領域的行家里手。

　　我給自己定了一個小目標：每年都要考取一個專業證書或者獲得一項專業獎項。這個目標就是我學習的動力。讓我感到自豪的是，直到現在，我每年都能實現自己定下的目標。

　　我開啟了瘋狂學習模式，利用一切碎片時間學習金融專業知識，看各類財經資訊、專業文章、金融類書籍等，先后取得了銀行從業初級和中級資格證，考取了AFP、CFP、黃金投資分析師、CHFP等證書。這兩年，我又利用周末時間攻讀工商管理碩士，系統性提高自己的理論知識水平。我始終相信學習能夠武裝自己，也享受用學習充實生活的過程。

　　現在學習已成為我的習慣。哪怕是在懷孕和產假期間，我也沒有間斷學習，考取了CPB私人銀行家、中級經濟師等證書。曾經有很多人問我，為什么要辛苦考這么多證書，還要讀研？我回答：“學習是為了遇見更好的自己。”這是我的心里話。更讓我欣慰的是，在一次新員工入職培訓中，我的職業晉升過程讓很多新員工對理財經理崗位產生了濃厚興趣。如今，他們中的一些人已經走上理財經理崗位，希望我的經驗能讓他們在日后的工作中走得更長更遠。

　　從“十佳”到“卓越”的圓滿

　　十佳理財經理大賽伴隨著我專業提升的每一步，我認為比賽是對業務能力最好的檢驗。每次參加比賽，我都會發現自己身上的不足，也總能發現比自己優秀的人。這為我指明了前進的方向，也促使我更加努力。

　　轉崗理財經理的第一年，我參加了北京分行舉辦的十佳理財經理大賽，并獲得“十佳理財經理”稱號，但因經驗不足無緣參加總行的比賽。收獲榮譽的同時，我也找到了自身的短板——如果不系統地學習CFC、CPP等知識，就不可能做出一份專業的客戶資產配置報告。

　　時隔兩年，2019年我有備而來，以比賽第一名的成績代表北京分行參加總行的十佳理財經理大賽，獲得了總行“十佳理財經理”稱號。最讓我難忘的就是團體賽了，伙伴們一起通宵構思框架、制作案例、梳理話術、彩排演練的那種團結拼搏的精神深深感動了我。得知拿到團體賽第一名的那一刻，我流下了激動的淚水。

　　2023年，我以財富顧問的身份重返總行十佳理財經理大賽，與上次參賽相比多了一份自信，這份自信來自日常工作的積累：在財經脫口秀環節的應對自如，得益于每周組織財經晨會對我的鍛煉；案例制作的完整精準，得益于我日常對客戶方案的縝密思考和反復打磨。最終，我以第一名的成績榮獲“卓越財富顧問”稱號，這份榮譽激勵我在專業的道路上不斷精進。

　　不懼挑戰才能走得更遠

　　無論是理財經理，還是財富顧問，都是充滿挑戰的職業。要想走得更遠，能做的就是不懼挑戰。壓力越大，越能激發人的潛力。2019年，總行公布十佳理財經理大賽日期時，我感覺天都要塌了：自己的婚禮和決賽僅隔了一天。一邊要準備比賽，一邊又要籌備婚禮，面臨的壓力巨大。但我很快冷靜了下來，以最佳狀態積極應對，最后收獲了“十佳理財經理”桂冠，婚禮也如期舉行。

　　2020年受疫情沖擊，網點客戶流量驟減。剛過完春節，我就主動請纓加入北京分行理財業務提質增效先遣隊，我所在的支行也被選為財富試點支行。數字化、網點轉型、客戶服務創新等要求開始頻頻出現在我的工作中。從一開始的迷茫到逐漸適應，再到創新開展工作，我在探索中厘清了自己的職責，并積極發揮作用。

　　在團隊和北京分行領導反復實踐論證后，我牽頭建立了線上財富試點微信群，定期開展“財富周周講”等線上活動，并與線下活動有效互動，取得了不錯的效果。我還陪同理財經理一起開發客戶，幫助他們解決客戶開發中出現的問題，也給網點帶去了上級的指導意見，成了一級支行零售金融部的“眼睛”和“嘴巴”。我將多年總結出的營銷話術和對銷售流程的把控經驗錄制成視頻課程，在北京分行進行推廣，為企業打造數字化線上化生態圈貢獻自己的力量。

　　讓財富管理飛入尋常百姓家

　　2020年12月，我轉崗為財富顧問，也是郵儲全國首批財富顧問。財富顧問的工作與理財經理有很大不同。面對業績壓力，理財經理要解決的是“為什么沒有、為什么現在還沒有”的問題，而財富顧問則要解決“怎么才能有”的問題。

　　我深知，財富顧問就是要對理財產品了如指掌，要摸清摸透客戶的需求，在兩者之間尋找連接、搭建橋梁、穩固聯系，讓專業的財富管理飛入尋常百姓家。

　　在財富顧問崗位上，我充分發揮“老師”的作用，提升轄內理財經理隊伍的專業能力，包括向理財經理傳授營銷技巧；開展客戶陪訪，幫助理財經理養成良好的客戶服務習慣和服務方式。

　　財富顧問代表著財富管理團隊的專業形象。借著公私聯動的東風，我有機會到很多企業單位開展“財富宣講會”活動。這給我提供了更大的舞臺。我知道，我代表著郵儲銀行，希望可以展現專業、年輕、可信賴的郵儲形象，這使我在各方面都更加嚴于律己，精益求精。

　　我時刻提醒自己，不專業就會被別人超越。伴隨著郵儲銀行財富管理轉型升級的高質量發展進程，我也完成了一次次乘風破浪、破繭成蝶的演變。驪色駿馬，飛云踏海，奮斗永遠是青春最亮麗的底色、最強勁的旋律。□胡琬秋　整理